這兩年最常出現的比特幣詐騙例子，大概可以分為以下幾類：
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以高報酬之名，吸引用戶投入比特幣的龐氏騙局。
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以炒某幣的幌子，吸引用戶購買泡沫幣，最後血本無歸。
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透過病毒、木馬，綁架使用者錢包，把比特幣轉走。
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損害使用者電腦的重要檔案，進行勒贖，交付贖款才還原。
在討論犯罪集團用比特幣來當做洗錢工具之前，最好先了解比特幣做為存儲與交易的特性：
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比特幣在技術上是不存在的，它不是一個獨立存在的『幣』，它比較像在會計帳上，是一疊『傳票』做帳紀錄，記載著輸入輸出的單據憑證。
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每個比特幣的錢包用戶，都各自有一份全球交易的歷史紀錄帳本，因此每筆交易都是透明而公開，無法隱藏，即使只是等值一元台幣。正確的即時交易會透過彼此相互稽核機制承認，寫入歷史的帳簿。
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帳簿是透明的，交易不可逆轉，歷史記錄無法竄改。
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不論是收款或付款，都會有個比特幣的地址與轉帳密碼，如同銀行帳號，每個用戶可以擁有很多地址。
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正因為每個人都有全球帳本，交易一產生，都有上下游的關係，所以一但『地址』與『金額』被鎖定，就幾乎無法躲藏，不論怎麼轉帳，或者分散到許多地址，都可輕易查出流向與關聯。
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比特幣的市值、流動性與法定貨幣、鑽石黃金，比較起來是有相當差距的。黃金約有20兆美元的市值，比特幣目前已發行市值只有40億美元。任何一筆稍大的交易金額，都可以造成比特幣的顯著波動。
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兌換比特幣的管道，地區的平台通常只接受台幣十萬元內/天的交易。大的金額，必須到國際交易所平台。比特幣國際交易所，都必須遵守防制洗錢的銀行規範，否則無法營業，因為銀行不會合作。防制洗錢簡單說，就是了解客戶與實名身分認證。
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比特幣的匿名性，等同現金，支付的時候，不需要被『索取個資』，這樣一來，可以避免許多因為個資洩漏，被非法使用的損失，不管是企業、銀行、還是個人。
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要做大筆金額的比特幣買賣，不是非常容易，通常必須通過國際交易所的身分認證，否則透過一些P2P市集平台，或者私下交易，交易詐騙、損失的風險相當高。
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持有大量比特幣遭受駭客竊取，或者因為軟硬體設備損害造成損失，是用戶特別要注意的問題。持有者需具備良好的管理與備份技能，或者運用知名有保障的錢包服務管理公司來存放。
日本的便利商店櫃檯通常會備有一個橘色小圓球防止搶案：
這個就是對歹徒『染色』的技術，讓警方執法人員，可以很快的辨認歹徒，繩之以法。正好比特幣也有類似的技術 BLOCKSEER：
比特幣的追蹤，主要是提供給執法單位，對於『地址黑名單』的鎖定、讓金錢的流向可以掌握。當有心人試圖透過比特幣交易所換成其它貨幣，可能就會遭受帳戶凍結。
看到這裡，您還會覺得用比特幣洗錢，是一件簡單的事情嗎？不是不行，但真的不容易。
正因為比特幣的透明性與可追蹤性，不僅在金流交易上可溯、可追蹤，目前非洲的鑽石交易，也應用了這項技術，來防範『血鑽石』的非法活動。我們是台灣金融科技產業的一員，也正打算運用比特幣(區塊鏈)這項技術，落實在『綠色供應鏈』產業，包括針對食安問題，提出解決之道。
現鈔其實更不安全，搶案頻傳，2009年，國際間最新的重大竊案，瑞典居然有搶匪搭著直升機，用垂降的方式，闖進保全公司搶走大批現金。 瑞典是歐洲第一個使用紙鈔的國家，不過，現鈔在瑞典已越來越吃不開。 如今瑞典已經是無鈔化電子現金交易國家，現鈔僅佔整體經濟的3％，也大幅降低搶案犯罪率。
這兩天的新聞，勒贖富豪2.9億，首例要求比特幣。綁匪開出贖金7千萬港幣才肯放人他們要求以等值的虛擬貨幣「比特幣」匯款，後來改成要家屬23日赴香港交付贖款。可能歹徒後來發覺，要用現金7千萬港幣要買比特幣，其實是有困難的才改變主意。不過還好，家屬未交贖款，歹徒已經落網。
比特幣是『點對點電子現金』，支付如同寄電子郵件，成本低又方便，是一項創新的金融科技，是開放、人人都可參與，全球公民的共同資產。但是要做為犯罪集團的洗錢工具，恐怕其透明、可追蹤特性，是犯罪集團所不了解的，就算要運用比特幣洗錢，也要面臨兌換管道『黑吃黑』、『地址被鎖定』等問題，真要談洗錢，現鈔、藝術品、賭場籌碼、黃金鑽石，可能還更容易方便。
創新，通常也會帶來產業或文化的衝擊，任何事情都是一體兩面，金錢本身並無善惡之分，但我們不會因為現鈔不好，就不用錢。也不應該因為比特幣交易所倒閉，就認為比特幣泡沫化，歹徒用比特幣勒贖，我們就認為比特幣很可怕。這都是以蠡測海的觀點。
我們應該還給比特幣一個公道，比特幣已經邁入第七年了，不但屹立不搖，而且產業持續壯大發展。我們應該了解其優缺點，加以運用，扶植台灣的金融科技產業，畢竟消息面的東西，就是曇花一現，如同價格，一天到晚都有波動，長期太注意那些東西，不如進行價值創造，讓數位貨幣國力得以提升，找回失落的亞太金融中心。
（本文轉載自Medium，作者 DTCO 聯合創辦人曁執行長 J.L.，原文在此）
（Cover photo credit：BTC Keychain@flickr CC BY SA 2.0.）
